Optimisation fiscale et réduction d’impôts
Optimisez votre fiscalité, préparez votre avenir et protégez votre patrimoine grâce à l’accompagnement sur-mesure de nos gestionnaires de patrimoine.
Bénéficiez de conseils en défiscalisation sur-mesure
L’optimisation fiscale est une démarche légale qui utilise des dispositifs réglementés par l’État pour réduire le revenu imposable ou abaisser le taux marginal d’imposition (TMI).
Divers leviers de défiscalisation sont disponibles. Nos conseils en défiscalisation personnalisés vous permettent de profiter de réductions ou de déductions fiscales en réalisant des investissements adaptés à votre situation personnelle.
Chaque étape de la vie, de la préparation de la retraite à la transmission du patrimoine, offre des opportunités pour optimiser votre fiscalité et protéger vos actifs. Le cabinet LB Gestion Privée vous guide dans l’élaboration et la mise en œuvre de stratégies d’optimisation fiscale sur mesure.
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Défiscaliser en investissant en outre-mer : Girardin industriel
Le dispositif Girardin industriel permet aux investisseurs de bénéficier d’une réduction d’impôt en finançant des projets productifs dans les collectivités d’outre-mer (COM).
Ce mécanisme est particulièrement intéressant pour obtenir une réduction d’impôts, et offre généralement un avantage de 110 % à 120 % de l’investissement réalisé. L’investissement est à fonds perdu et le matériel acquis est loué à un exploitant local pendant cinq ans avant d’être cédé pour un euro symbolique.
Bien que ce dispositif offre des avantages fiscaux attractifs, il comporte des risques, notamment la nécessité de vérifier la solidité du montage et la conformité aux régulations.
Défiscaliser à l’aide des FCPI, FIP et FCPR
Les FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation), FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) et FCPR (Fonds Communs de Placement à Risques) sont des placements dédiés à l’investissement dans des PME non cotées.
Bien que présentant un risque important et une faible liquidité, ces fonds offrent un potentiel de rendement intéressant et des avantages fiscaux : investir dans ces fonds permet de bénéficier de réductions d’impôt jusqu’à 25 % des montants investis.
Investir pour défiscaliser de façon éthique : les GFV et GFF
Investir dans les GFF (Groupements Fonciers Forestiers) et les GFV (Groupements Fonciers Viticoles) signifie s’impliquer dans la gestion durable et l’entretien d’actifs éco-responsables, tels que des forêts et des vignobles, contribuant ainsi à la préservation de l’environnement. Ces investissements éthiques offrent des avantages fiscaux attractifs :
- Réduction d’impôt sur le revenu de 18 % du montant investi ;
- Exonération de l’IFI à hauteur de 75 % de la valeur des actifs ;
- Abattement de 75 % sur la valeur des parts lors d’une succession ou d’une donation.
Il est important de noter que les GFF et GFV sont des placements à long terme, souvent avec une durée de détention minimale de huit ans. Ils sont peu liquides et comportent des risques de perte en capital.
Dispositif fiscal pour entrepreneurs : l’Apport Cession 150 0 B Ter
Le dispositif de report d’imposition de l’article 150-0 B ter du CGI permet aux entrepreneurs de différer l’imposition des plus-values réalisées lors de la cession de titres.
En apportant leurs titres à une société holding, les chefs d’entreprise peuvent vendre les parts apportées sans déclencher immédiatement la taxation des plus-values. Pour maintenir le report, il est nécessaire de réinvestir au moins 60 % du produit de la vente dans des activités économiques dans un délai de deux ans.
Ce mécanisme est particulièrement avantageux pour éviter une lourde charge fiscale immédiate et optimiser la gestion de son patrimoine professionnel.
Optimisation fiscale - FAQ
Pourquoi défiscaliser ?
La défiscalisation permet aux particuliers et aux entreprises de réduire la charge fiscale en utilisant des dispositifs légaux. Cela permet d’optimiser ses revenus et son patrimoine, tout en soutenant des secteurs économiques spécifiques, comme l’immobilier ou l’innovation.
Comment défiscaliser ?
Il existe plusieurs moyens d’investir pour défiscaliser, notamment dans des produits financiers spécifiques (FCPI, FIP) ou en utilisant des dispositifs tels que le Girardin industriel ou l’Apport Cession 150-0 B ter. Tous ces dispositifs ne sont pas adaptés à votre situation personnelle ; discutez-en avec votre conseiller en gestion de patrimoine pour obtenir des conseils en investissement éclairés.
Quels sont les risques des produits de défiscalisation ?
Chaque produit de défiscalisation comporte ses avantages et ses inconvénients, mais tous comportent des risques tels que la perte en capital, la faible liquidité, ou les fluctuations de valeur. Votre conseiller en gestion de patrimoine saura vous renseigner sur les conditions et les risques associés, et vous orientera vers le produit le plus adapté.