Gestion des excédents de trésorerie
LB Gestion Privée accompagne les dirigeants lyonnais dans la gestion et le placement de leur trésorerie d’entreprise.
Dirigeants et chefs d’entreprise, faites fructifier votre excédent de trésorerie et constituez des ressources mobilisables à court, moyen et long terme.
Trésorerie excédentaire : investissez dans le développement de votre société
Vous êtes en excédent de trésorerie ? Faites-le fructifier. Diversifiez vos placements selon votre BFR et vos besoins en liquidités, et développez des ressources financières mobilisables quand nécessaire.
Chez LB Gestion Privée, nous vous aidons à placer votre trésorerie excédentaire et à la faire fructifier en fonction de vos objectifs et votre profil de risque.
Grâce à une analyse approfondie de votre situation, vos flux financiers et vos objectifs professionnels, nous vous conseillons sur les meilleures stratégies pour tirer le plein potentiel de votre trésorerie excédentaire tout en minimisant les risques associés.
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine pour la trésorerie de votre société ?
Faire appel à un CGP indépendant permet d’optimiser la trésorerie d’entreprise au-delà des placements bancaires classiques.
L’objectif : trouver le bon équilibre entre rendement, liquidité et fiscalité.
Le conseiller identifie des supports adaptés (contrats de capitalisation à l’IS, SCPI en usufruit, fonds à liquidité modulée…) tout en intégrant la fiscalité de la société et celle du dirigeant.
Il peut également recommander un démembrement entre la société (usufruitier) et le gérant à titre personnel (nu-propriétaire) pour allier performance, souplesse et stratégie patrimoniale.
Optimiser la trésorerie de votre entreprise à Lyon
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Qu’est-ce qu’un excédent de trésorerie ?
Un excédent de trésorerie se définit par les liquidités disponibles dans l’entreprise après avoir couvert les besoins en fonds de roulement (BFR).
Une entreprise dispose d’une trésorerie positive lorsque le BFR est inférieur au fonds de roulement effectivement disponible.
Il est essentiel de distinguer la trésorerie à court terme, nécessaire pour la bonne gestion des opérations courantes, et la trésorerie à long terme, qui peut être investie.
Cette distinction permet d’identifier les fonds disponibles pour des placements, indépendamment des variations de besoins liés aux opérations quotidiennes de l’entreprise.
Où placer son excédent de trésorerie ?
Il existe plusieurs solutions pour placer un excédent de trésorerie. Leur intérêt dépend étroitement de votre situation, vos objectifs et votre appétence au risque.
Outre la performance attendue, nous vous conseillons d’être particulièrement vigilants aux conditions et à la fiscalité rattachées aux contrats souscrits.
Voici les supports d’investissement les plus répandus :
- Le compte à terme ;
- Le compte-titres : OPCVM, produits structurés
- Le contrat de capitalisation : fonds en euros, OPCVM, produits structurés, SCPI
- Les placements immobiliers : immeubles, SCPI
La gestion d’un excédent de trésorerie professionnelle - FAQ
Est-il nécessaire d’optimiser la trésorerie d’une entreprise ?
Optimiser sa trésorerie est essentiel pour maximiser les rendements financiers de l’entreprise. Une bonne gestion permet de minimiser les coûts liés à la trésorerie inutilisée et de saisir des opportunités d’investissement offertes par une trésorerie excédentaire, tout en garantissant une liquidité suffisante pour les besoins courants.
En cas de cession d’entreprise, que faire de la trésorerie ?
Lors de la cession d’une entreprise, la trésorerie excédentaire peut être distribuée sous forme de dividendes, réinvestie dans d’autres projets, ou comprise dans le prix de vente, en fonction des objectifs financiers et fiscaux. Votre conseiller en gestion du patrimoine vous accompagne à toutes les étapes de la vie de votre entreprise.
Comment calculer son BFR ?
Le Besoin en Fonds de Roulement (BFR) se calcule en soustrayant les dettes d’exploitation des actifs circulants. La formule est : BFR = Actifs circulants – Passifs circulants. Ce calcul prévisionnel permet de déterminer les ressources nécessaires pour financer le cycle d’exploitation de l’entreprise, et d’anticiper les excédents de trésorerie.
Comment placer sa trésorerie d'entreprise ?
Plusieurs options s’offrent aux chefs d’entreprise qui souhaitent placer leur excédent de trésorerie, tels que les comptes à terme, les comptes-titres, les contrats de capitalisation, ou encore les investissements immobiliers comme les SCPI. Le choix dépend de la liquidité requise, de l’appétence au risque, et des objectifs financiers à court et long terme.