Gestion de patrimoine à Lyon
LB Gestion Privée est un cabinet indépendant de gestion de patrimoine basé à Lyon et Villeurbanne. Nous accompagnons particuliers, chefs d’entreprise et professions libérales dans l’organisation, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine.
Notre approche repose sur un principe simple : avant toute recommandation, nous prenons le temps de comprendre votre situation dans sa globalité : vos actifs, vos objectifs, votre situation familiale et fiscale. C’est à partir de cette analyse que nous construisons une stratégie patrimoniale cohérente, adaptée à vos besoins réels.
Un accompagnement indépendant et structuré
- Cabinet indépendant, sans produit maison ni contrainte de distribution
- Sélection rigoureuse de solutions (assurance-vie, SCPI, produits structurés, private equity…)
- Approche globale : organisation, fiscalité, investissement et transmission
- Suivi dans la durée avec une vision long terme
L’objectif n’est pas de multiplier les placements, mais de construire une stratégie cohérente, adaptée à votre situation.
Qu'est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine consiste à organiser, valoriser et transmettre l’ensemble de vos actifs : immobiliers, financiers et professionnels, de façon cohérente et efficace.
Un conseiller en gestion de patrimoine intervient sur plusieurs dimensions à la fois : le choix des placements financiers, la structuration juridique et fiscale du patrimoine, la préparation de la retraite, et l’anticipation de la transmission. C’est cette vision d’ensemble qui distingue le conseil patrimonial d’un simple conseil en investissement.
La gestion de patrimoine s’adresse à toute personne souhaitant donner une direction claire à son épargne et à ses actifs, quel que soit le niveau de patrimoine. Elle prend tout son sens dans les moments clés de la vie : création ou cession d’entreprise, héritage, divorce, départ à la retraite, ou forte évolution des revenus.
Notre approche : un bilan patrimonial avant tout
Chaque accompagnement commence par un audit complet de votre situation. Nous dressons un inventaire de l’ensemble de vos actifs et passifs : immobilier, placements, contrats d’assurance-vie, épargne retraite, parts de société, régime matrimonial, droits à succession.
À partir de ce bilan, nous définissons ensemble vos objectifs à court, moyen et long terme, ainsi que votre profil investisseur. Cette étape est indispensable pour vous proposer une stratégie adaptée et non une solution standard.
Notre accompagnement s’articule autour de trois axes :
Optimiser : Réduire la pression fiscale, améliorer la performance de vos placements, rationaliser vos enveloppes d’investissement.
Développer : Identifier les opportunités d’investissement adaptées à votre profil : immobilier, SCPI, assurance-vie, private equity, produits structurés.
Transmettre : Préparer la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions fiscales et familiales.
Exemples d’accompagnement :
- Structuration d’un capital avec diversification entre assurance-vie, SCPI et solutions financières
- Optimisation de la fiscalité pour un dirigeant disposant d’excédents de trésorerie
- Mise en place d’une stratégie de transmission anticipée dans un cadre familial
Chaque situation étant unique, ces approches sont systématiquement adaptées aux objectifs et contraintes de chacun.
Les chiffres clés du cabinet
familles et dirigeants accompagnés
années d’expérience
partenaires de confiance
Nos domaines d'expertise
Placements financiers
Nous vous accompagnons dans la structuration de votre stratégie d’investissement et le choix des placements les plus adaptés à votre profil de risque : assurance-vie française et luxembourgeoise, Plan d’Épargne Retraite (PER), produits structurés, private equity, PEA et compte-titres ordinaire.
Nos partenariats avec un large réseau de compagnies et de sociétés de gestion nous permettent de sélectionner les meilleures solutions du marché, sans contrainte commerciale.
Investissement immobilier et SCPI
L’immobilier occupe une place centrale dans la plupart des stratégies patrimoniales. Nous intervenons sur l’investissement locatif en direct, le statut LMNP, l’acquisition en nue-propriété, et les SCPI pour une exposition immobilière diversifiée sans contrainte de gestion.
Pour les investisseurs souhaitant accéder à l’immobilier sans mobiliser un capital important, les SCPI constituent une solution pertinente : elles offrent des revenus réguliers, une mutualisation du risque et une gestion entièrement déléguée.
Optimisation fiscale
Nous analysons votre situation fiscale dans sa globalité afin d’identifier les dispositifs les plus adaptés : Girardin industriel, apport-cession (article 150-0 B ter), FCPR, FCPI, FIP, GFV, GFF. L’objectif est de construire une stratégie fiscalement efficiente, cohérente avec votre patrimoine et vos objectifs de vie.
Transmission de patrimoine
Anticiper la transmission, c’est protéger ses proches et préserver la valeur du patrimoine transmis. Nous vous accompagnons sur les donations, les démembrements de propriété, la structuration successorale et l’utilisation de l’assurance-vie comme outil de transmission hors succession.
Gestion du patrimoine professionnel
Pour les chefs d’entreprise et les professions libérales, nous intervenons sur la gestion des excédents de trésorerie, la mise en place de l’épargne salariale, et la structuration du patrimoine du dirigeant en cohérence avec les objectifs de la société.
Pourquoi choisir un cabinet indépendant à Lyon ?
LB Gestion Privée est un cabinet indépendant. Nos recommandations ne sont pas conditionnées par des accords avec un établissement bancaire ou un assureur. Nous sélectionnons les solutions les plus adaptées à votre situation parmi un large panel de partenaires, en conservant une totale liberté de conseil.
Nous travaillons également avec des partenaires juridiques et fiscaux indépendants, ce qui nous permet de vous garantir un conseil complet et impartial, à chaque étape de votre accompagnement.
Implantés à Lyon et Villeurbanne, nous accompagnons des clients de la Métropole de Lyon et de la région Auvergne-Rhône-Alpes, avec une connaissance fine des enjeux locaux.
Un suivi régulier dans la durée
La gestion de patrimoine n’est pas un acte ponctuel. Votre situation évolue, les marchés bougent, la réglementation change. C’est pourquoi nous organisons des points réguliers avec chacun de nos clients : bilan annuel de la stratégie en place, ajustements en fonction de l’actualité, et veille continue sur les nouvelles opportunités.
Chaque axe stratégique vous est présenté avec clarté, pour que vous puissiez valider chaque décision en toute connaissance de cause.
Un patrimoine ne se construit pas en réagissant aux marchés, mais en suivant une trajectoire cohérente.
Dans la majorité des cas, la difficulté n’est pas d’accéder aux solutions, mais de prendre les bonnes décisions au bon moment.
C’est précisément à ce stade qu’un accompagnement structuré permet de faire la différence.
FAQ — Gestion de patrimoine et gestion privée à Lyon
Qu'est-ce que la gestion privée ?
La gestion privée, ou gestion de fortune, est un service destiné aux particuliers fortunés. Elle consiste en un accompagnement personnalisé et global dans la gestion de leur patrimoine financier et immobilier, destiné à le faire fructifier ou à assurer sa transmission.
Le conseiller élabore des stratégies sur mesure, sélectionne les placements les plus pertinents, structure juridiquement et fiscalement le patrimoine, et assure un suivi constant dans une relation de confiance sur le long terme.
À partir de quel niveau de patrimoine consulter un CGP ?
Il n’existe pas de seuil minimum. Ce qui compte, c’est votre situation et vos objectifs. Un accompagnement patrimonial peut être utile dès lors que vous disposez d’une épargne à structurer, d’un projet immobilier, ou d’une situation fiscale à optimiser.
Quelle est la différence entre un CGP indépendant et un conseiller en banque ?
Un conseiller bancaire propose les produits de son établissement. Un CGP indépendant sélectionne les meilleures solutions du marché sans conflit d’intérêt. Cette liberté se traduit par des recommandations plus objectives et mieux adaptées à votre profil.
Un cabinet de gestion de patrimoine est-il habilité à prodiguer des conseils en investissement ?
Votre gestionnaire de patrimoine LB Gestion Privée possède le statut CIF (Conseiller en Investissements financiers). Ce statut est strictement encadré par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) afin d’assurer aux clients une attitude honnête, loyale et professionnelle aux clients du CIF.
Les CIF sont contrôlés à la fois par une association professionnelle, la CNCGP, et par l’AMF directement.
Les Conseillers en Investissements Financiers sont dans l’obligation d’actualiser leurs connaissances régulièrement par le biais de la formation continue. Ainsi, au minimum 43 heures annuelles de formation sont réalisées par le professionnel.
En faisant appel à LB Gestion Privée, vous avez l’assurance de bénéficier de conseils en gestion de patrimoine et en investissements au service de vos objectifs.
Comment se déroule le premier rendez-vous ?
Le premier entretien est un échange de découverte. Nous prenons le temps de comprendre votre situation, vos objectifs et vos contraintes. Aucune recommandation n’est formulée à ce stade : il s’agit d’abord d’établir un diagnostic sérieux avant toute proposition.
Intervenez-vous uniquement à Lyon ?
otre cabinet est basé à Lyon et Villeurbanne. Nous accompagnons principalement des clients de la Métropole de Lyon et de la région Auvergne-Rhône-Alpes, et pouvons intervenir à distance pour des clients situés en dehors de la région.